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牛津大学研究生隐身幕后操纵套路贷

牛津海归出歪招 隐身幕后操作套路贷

  开发“随心贷”等10多个放贷渠道 作案9个月非法获利2亿余元 警方捕获200余名涉案嫌疑人

  涉案渠道资金买卖流水18亿元,全国稀有;作案9个月,非法获利2亿余元,案值巨大;受害人遍布内地一切省、自治区、直辖市,分布广泛。

  记者从江苏省镇江市公安局得悉,近日,镇江市公安局历经数月缜密侦办,集结多个警种部分、300余名警力,一起在河北廊坊、浙江杭州和云南芒市、瑞丽三省四地展开一致收网举动,捕获涉案人员200余名,成功侦破“10·26”特大套路贷案件。让人没想到的是,在逃的涉案主犯朱某卿,居然是一名毕业于牛津大学的高档海归、IT精英。

       头绪

  女子网贷牵出套路贷团伙

  2018年10月26日,刘女士向镇江市公安局京口分局正东路派出所报案,称由于需求钱周转,她于10月18日下载了一款名叫“随心借”的APP,该APP声称无典当、放款快、利息低,刘女士登时心动,即请求告贷1850元。

  依照软件提示,她在APP内挑选借款1850元之后,系统显现需求从中扣除750元的手续费,且需求同步上传告贷人的手机通讯录,而且7天之内还清欠款1850元,但没有说明超期之后如何处理。

  随后,刘女士将银行卡号输进渠道,对方将1100元转入她的银行卡。然而,在刘女士逾期未还款的一天后,其家人、朋友都收到了她借钱不还且在外“卖淫”的短信和身份证截图以及“不雅观相片”。除此之外,刘女士的朋友、家人也不断接到电话打扰和威胁。在“随心借”团伙的狂轰滥炸下,刘女士被迫给该团伙汇款1942.5元,但是对方并未善罢甘休,依然不断打电话、发信息讨要欠款。不堪其扰的刘女士在亲友们的提醒下挑选了报警。

  镇江市京口公安分局民警接到报警后,发现刘女士的遭受是相似的套路贷惯用的手法。民警立即向上级报告,并通过受害人供给的电话与对方联络,标明身份,正告其不得施行违法违法,但对方气焰异常放肆,称“不给钱不行,有本事你来抓我”。

  破案

  三地一起捕获92名嫌疑人

  针对刘女士所遭受的状况,京口分局立即安排刑侦、网安、情报中心以及属地派出所精干警力,建立组成作战作业专班,通过对案情深度研判剖析,开始确定这就是一起网络套路贷案件,随即立案侦办,以报案日期称其为“10·26”案件。

  “通过对受害人进行具体回访,整理清楚放贷的每一个细节、每一个放贷的微信号码、催还借款的联络方法并收集一切不雅观相片等依据。与此一起,对受害人手机予以勘验,查找与案件有关的一切电子数据。”京口公安分局刑警大队长袁华君表明,通过大量详尽作业,警方开始清晰侦办方向。

  尽管本地发案触及到的金额仅有千余元,但前期侦办显现,这是一个安排紧密、系统杂乱的违法团伙。在掌握开始违法头绪后,2018年12月5日,专案组派出8名警力分两组前往河北廊坊、云南德宏展开实地侦办。

  “经侦办,咱们发现云南德宏涉案微信群有两个作业点,别离位于芒市和瑞丽。”京口公安分局刑警大队副大队长李刚受命奔赴云南展开前期作业,“其中芒市的作业地址位于银象路;瑞丽作业点位于翡翠园小区门面房。”在当地警方的配合下,李刚等人有效掌握了嫌疑人的分布状况、出行规律。

  警方通过查询发现,违法团伙首要数据存贮地在浙江杭州,案件触及三省四地。2018年12月15日,镇江市、京口区两级公安机关抽调精干警力100余名,奔赴云南、河北、浙江等地展开作业,并在当地建立前哨指挥部。一起,镇江市公安局抽调130名警力组成押解组,奔赴各地。12月19日上午10时,警力在河北廊坊和云南芒市、瑞丽三地一起反击,一举捕获涉案嫌疑人92名,缴获电脑、手机等涉案物品200余套,并在杭州全面固定相关电子依据。

  幕后

  落网主犯仅仅一个“傀儡”

  根据前期侦办状况,一切头绪均指向主犯李某。抓捕后,警方立即对其展开审问。

  面临警方亮出的相关依据,李某被一举击溃,本来他仅是浮在水面上的一个“傀儡”,其后还有他人在操作着整个团伙违法。

  李某告知,云南、河北两地的作业窝点均为浙江同牛网络有限公司部属企业,他带领的团队往常担任信贷事务的催缴作业。作业中,该团队选用电话轰炸、PS不雅观相片等方法强逼告贷人还款。另据李某告知,浙江同牛公司总部位于浙江杭州,公司老板名为任某浩。

  本来,同牛公司不仅仅是为违法供给技能支撑,还是藏在水下面的真正喽罗。

  上报指挥部后,专案组一方面临任某浩进行上网追逃,另一方面临前期派往杭州的第四组力气施行紧急声援,在当地警方的配合下,循线清查浙江同牛网络有限公司,查控涉案人员200余人,其中骨干成员8名。2018年12月20日晚,违法嫌疑人任某浩在杭州机场落网。21日起,涉案首要嫌疑人周某芳(财务总监)、李某东(技能总监)、曹某涛(APP研发人员)、陈某伟(服务器运维人员)等相继被抓归案。

  本相

  公司经营不善 海归走违法路

  通过对上述涉案人员,特别是对任某浩等中心人员的审查,浙江同牛网络有限公司的真实面貌浮出水面。浙江同牛网络有限公司创立人为朱某卿,是一名高档海归,牛津大学研讨生毕业,任某浩是其合伙人。该公司名义上是一家IT界的精英公司。公司建立之初,是一家正规的IT企业,但由于经营不善,接连亏损。2017年末,该公司通过市场调研,认为“现金贷”事务来钱十分快,且开始猜测年化收益能到达2700%。

  在暴利的唆使下,2018年3月,该公司正式从事“现金贷”事务。前期,朱某卿招集中心部分的骨干成员,研讨了放贷事务的软件开发、形象美化、运营方法、资金预备、风险评估、法律规避以及借款催缴等具体作业。

  随后,该公司先后开发“一信贷”“随心贷”“七天贷”等10多个放贷APP。通常对用户的放贷额度为1850元,扣除首期利息750元,用户实际得款1100元,要求用户在7天内还款数额为本金1850元加上本金年利率的36%。

  结案

  “全链条”套路贷被连根拔起

  2019年1月1日以来,镇江警方抽调精干民警72名,组成36支查询小组,分赴全国各地,展开查询取证作业。前期整理出4500余条告贷人员数据(每一名催收人员调取50条催收完结数据)分化至各个办案小组,进行研判剖析。京口公安分局安排12支小组在江苏、山东、安徽、上海等地对相关受害人进行查询取证核对作业。

  通过数月查询取证,这起“全链条”套路贷违法头绪呈现在世人面前。该案典型性十分杰出:受害人数之多和涉案金额之大全国稀有,仅在涉案APP上告贷的就有100余万人次,渠道资金买卖流水达18亿元人民币;非法获利巨大,作案9个月,非法获利2亿余元;捕获200余名涉案嫌疑人,数量为全国最多,其中128名涉案人员已被采取刑事强制措施;作案手法新颖、荫蔽,涉案资金通过第三方付出等方法流通,荫蔽性强;团伙安排架构极为紧密,分为技能部、风控部、法务部、催收部等部分。在警方的全力冲击下,该团伙可谓“连根拔起”。

  现在,除违法嫌疑人朱某卿出逃境外,其余违法嫌疑人悉数归案。接下来,镇江警方将继续做好追逃促返作业。

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